-
О группе "Интерфакс"
-
Продукты и услуги
-
Карьера
Российская система X-Compliance может заменить сервис Dow Jones
Российская система X-Compliance от "Интерфакса" может заменить отказавшийся работать с РФ американский сервис Risk & Compliance от Dow Jones и предоставлять отечественным банкам данные о действующих в мире санкционных списках физлиц и компаний. Об этом рассказал "Известиям" доцент, эксперт Высшей школы управления финансами Валерий Корнейчук в понедельник, 6 июня.
Ранее в этот же день РБК со ссылкой на источники в двух банках, не находящихся под санкциями, сообщил, что Risk & Compliance от Dow Jones, который предоставляет комплаенс-информацию, уведомил российские банки о прекращении сотрудничества.
Подобные сведения предоставляют компании Refinitiv (сервис World-Check) и LexisNexis (сервис WorldCompliance). Refinitiv 8 марта объявила о прекращении работы с российскими клиентами. В Refinitiv, Dow Jones и LexisNexis не ответили на запросы газеты.
Он не исключил, что эту работу может возглавить какое-то подразделение Банка России.
По словам доцента, Dow Jones представляет собой крупнейшую базу данных о введенных санкциях против государственных структур, частных компаний и физических лиц, в отношении которых США и страны Евросоюза ввели санкции.
Эксперт рассказал, что государственные и коммерческие банки, некредитные организации обязаны проверять любые трансакции в пользу лиц, являющимися сторонами сделки при осуществлении финансовых трансакций, связанных с проведением денежных расчетов в пользу участников сделки, и на основании этой информации рассчитывать соответствующие риски.
Опираясь на проведенные расчеты, комплаенс-контроль банка решает, открывать ли счет клиенту, проводить ли ту или иную операцию либо блокировать ее. Если выяснится, что расчеты проведены в пользу лица, находящегося под санкциями, банк либо небанковскую организацию могут оштрафовать на сумму, величина которой может быть столь высока, что это может привести к отзыву лицензии и банкротству.
Он подчеркнул, что следует использовать этот опыт для создания аналога подобного сервиса в России.
2 июня страны Евросоюза согласовали шестой пакет санкций против России. В частности, он предусматривает отключение от SWIFT Сбербанка, еще двух российских и одного белорусского банка. 1 марта постпреды стран ЕС договорились отключить от SWIFT ВТБ, Промсвязьбанк, Совкомбанк, банки "Россия" и "Открытие", Новикомбанк и ВЭБ.РФ.
Нажимая "Принять", вы разрешаете их использование. Узнать больше об использовании файлов cookie.